Банковские карты мегафона оказались под угрозой массовой блокировки

Карты и счета россиян подвели под массовую блокировку | 26.09.18

Российские банки получили новые полномочия по блокировке счетов и карт физических лиц.

С 26 сентября вступает в силу закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств», который расширяет доступные банкам механизмы по заморозке транзакций, признанных подозрительными.

Согласно закону, кредитные организации будут обязаны закрывать доступ к онлайн-системам, блокировать платежные карты и электронные переводы со счетов клиентов на срок до двух рабочих дней, если у банка возникнет подозрение в том, что операция совершена без согласия владельца счета.

Одновременно банк будет обязан связаться по телефону или электронным каналам связи с клиентом и сообщить ему о подозрительной операции.

Если связаться с клиентом не удалось, счет замораживается на два рабочих дня и в течение этого времени клиент может отменить платеж. По истечению указанного срока счет автоматически разблокируется и деньги уходят по указанным реквизитам.

Хотя закон уже вступил в силу, перечень признаков операций, которые могут быть потенциально мошенническими, все еще находится в стадии разработки.

Как ранее поясняли в ЦБ РФ, в категорию сомнительных подпадают операции по переводу средств со счета юрлица на множество счетов физлиц в других регионах, а также операции с «нестандартным» назначением платежа и не свойственное конкретному клиенту финансовое поведение.

К примеру, это может быть нестандартная покупка с карты пенсионера или снятие крупной суммы наличных. Банки также должны будут внедрить механизмы блокировки таких операций и внести изменения в действующие договоры с клиентами.

При этом банки получают право действовать и по собственному усмотрению.

«Учитывая то, что перечень основных признаков совершения перевода денежных средств без согласия плательщика не является универсальным, законопроектом предусматривается право кредитных организаций в зависимости от их деятельности устанавливать дополнительные признаки совершения перевода денежных средств без согласия плательщика», — говорится в пояснительной записке к закону.

В результате блокировки счетов и карт для физлиц станут чаще, заявил РИА Новости финансовый омбудсмен Павел Медведев. «Это очень неопределенный закон, очень сильно зависящий от исполнителя, — объяснил он. — В законе прописано, что банк должен переспросить клиента. Но будет ли он стараться переспрашивать?»

Строго говоря, необходимости в законе вообще нет. В России уже действует закон «О национальной платежной системе», который должен был обеспечить гражданам сохранность их средств в случае, если они достаточно быстро реагируют на несанкционированные списания, напоминает Медведев.

Его смысл в том, что если клиент банка замечает, что у него сняли деньги с карты, и успевает в течение суток сообщить своему банку, то банк должен вернуть клиенту его деньги, а потом пытаться понять, кто виноват.

«Но такого почти никогда не происходит», — сетует омбудсмен.

Изображение: rrr

Источник: https://www.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/karty-i-scheta-rossiyan-podveli-pod-massovuyu-blokirovku-1027565459

«Сбербанк» и другие банки блокируют карты за переводы на 1000 рублей. Почему? И что делать?

Попахивает бандитизмом.

Клиенты русских банков начали жаловаться на жесть со стороны кредитных организаций. Оказывается, переводя сумму до тысячи рублей, вы провоцируете банк на блокировку вашей карты.

В чем дело?

«Известия» собрали клиентов финансовых организаций, среди которых были, например, Сбербанк, Бинбанк, Тинькофф-банк. Владельцам карт звонили из банков после совершения небольших переводов на пластиковые карты. Пользователей просили пояснить, кому и по какой причине они переводили деньги. За отказ сотрудничать грозили блокировкой счета.

Пожалуй, самая жесть приключилась с Виталием из Бинбанка, с которым связалась сотрудница колл-центра организации. Девушка приказала собрать выписку с вклада и письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты и отправить ей через WhatsApp (не самый безопасный мессенджер, как мы помним). На это Виталию дали три дня.

История закончилась благополучно – вопрос помог решить знакомый мужчины, работающий в Бинбанке. 

Зачем банку моя тысяча?

Сотрудники банков в разговоре с клиентами пояснили, что таким образом отслеживают и борются с мошенническими транзакциями. Как правило, жулики воруют как раз такие суммы – 500, 700, 900 или даже 666 рублей. То есть банку нужно ваше подтверждение операции, но никак не справки о происхождении денег. 

В пресс-службах банков либо отказывались пояснять массовый шмон счетов физических лиц, либо делали невинное лицо. Например, Тинькофф-банк заявил, что организация имеет право реагировать на любую подозрительную транзакцию – как меньше, так и больше 1000 рублей.

Что делать?

Центробанк заявил, что банки вправе контролировать переводы по счетам. Однако прессовать клиента запрещается – максимум, на что имеет право кредитная организация, это позвонить клиенту и поинтересоваться историей переводов.

Если банк считает, что вы мутите нелегальные дела или вас серьезно обкрадывают мошенники, он просто заблокирует счета и обратится в полицию. И никакого цирка с конями, угрозами и трехдневным дедлайном.

Поэтому, если вам позвонили из банка и просят не только подтвердить мелкий транш, но и предоставить объяснение с пруфами, можете смело посылать сотрудника и бросать трубку. 

А потом, если счет заблочат, писать жалобу в ЦБ.

Вот прямо сюда.

Подписывайтесь на Telegram-канал «Палача» – там круче, чем на сайте

Подписывайтесь на группу «Палача» во «ВКонтакте» – там нет рекламы.

Подписывайтесь на наш YouTube-канал – теперь там регулярно выходят видосы.

Источник: https://click-or-die.ru/2018/11/sberbank-i-drugie-banki-blokiruyut-karty-za-perevody-na-1000-rublej-pochemu-i-chto-delat/

Пенсионерам угрожает блокировка банковских карт

Перевод в сумме до 1000 рублей может грозить блокировкой счета и аннулированием карты. Как пенсионеру этого избежать?

Держать, а главное использовать деньги на банковских карточках гражданам становится все опаснее, И если раньше под угрозой блокировки оказывались те, кто обналичивал или переводил крупные суммы денег другим гражданам, то теперь, как сообщают СМИ, банки начали требовать подтверждения обоснованности небольших переводов в сумме до 1000 рублей.

Журналисты «Известий» выяснили из своих источников, что такие ситуации в последние несколько дней произошли с клиентов таких крупных банков, как Бинбанк, Тинькофф-банк и Сбербанк.

Последний является лидером по перечислению пенсий и социальных пособий.

Именно их клиенты, в том числе и пенсионеры, пожаловались на массовые блокировки банковских карт и операций по ним из-за совершения переводов другим физлицам на сумму менее 1000 рублей. Что происходит на самом деле, и как этого избежать.

Алгоритм блокировки банковских карт

Журналисты побеседовали с несколькими держателями карт этих трех банков. На основании их рассказа можно представить себе алгоритм процедуры блокировки.

Так, одна клиентка Бинбанка из Москвы рассказала, что ей заблокировали кредитную карту, когда она хотела отправить с нее в другой банк на счет знакомого 1000 рублей.

Сразу же после отмены операции и блокировки ей поступил звонок от сотрудника банка, который и разъяснил, как действовать дальше. Как рассказала Анастасия:

То есть, ситуация развивается по такой схеме:

  • У пенсионера на карте есть, к примеру, 10 000 рублей, после получения пенсии.
  • Он хочет отдолжить из них своему знакомому 900 рублей.
  • Выполняет перевод с помощью телефона или мобильного банка.
  • Операцию отменяют и карту блокируют вместе со всеми деньгами на ней.
    • Далее пенсионеру поступает звонок от сотрудника служб финансового мониторинга с запросом документов, подтверждающих экономическую целесообразность перевода.
    • На предоставление документов дают 3 дня.
    • Если документов нет, как в ситуации с нашим пенсионером, банк блокирует счет полностью, аннулирует карту и вносит человека в «черный список» Центробанка.

    По словам пострадавших от таких ситуаций клиентов банков, банкиры не всегда запрашивают документы. Иногда им достаточно фотографий карты на которую был сделан перевод или письменных объяснений о его назначении. Все это вызывает проблемы у граждан, ведь если заблокировать у пенсионера всю пенсию, на что он будет жить даже эти три дня, пока будет происходить разбирательство.

    Как защитить карту от блокировки?

    К сожалению, способов избежать блокировки карты и всех денег на банковском счету, просто не существует. Ведь у банков есть сразу два веских оправдания для таких мер, если они захотят их применить:

    • борьба с мошенничеством и хищением средств со счетов граждан;
    • борьба с терроризмом и отмыванием доходов, полученных преступным путем.

    Но, при чем здесь пенсионеры, да и остальные граждане, живущие на те пенсии и зарплаты, которые поступают на их банковские карточки? В теории, конечно же, не при чем. Но, на практике они все же оказываются заложниками таких ситуаций. И, если блокировка произошла, действовать нужно по такому алгоритму:

    • Попытаться объяснить сотруднику банка по телефону нелепость ситуации, честно рассказать о назначении перевода и его получателе;
    • Если договориться не удалось, постараться выполнить требования банка и предоставить запрошенные документы и информацию;
    • Если документов нет, а банк к переговорам не готов, написать письменное обращение на имя руководства;
    • Если руководство банка не помогло, нужно писать жалобу в Банк России, там есть специальный отдел, уполномоченный рассматривать такие обращения граждан.

    Если все вышеперечисленное не поможет, остается искать хорошего юриста и обращаться в суд. Ведь Центробанк РФ подчеркнул, что такие блокировки являются незаконными.

Источник: https://vsarov.ru/2018/11/pensioneram-ugrozhaet-blokirovka-bankovskikh-kart/

Жертвы заморозки. Как банковские карты россиян подвели под массовую блокировку

?Новости выжившей из ума смехдержавы (rex_net) wrote,
2018-10-03 12:20:00Новости выжившей из ума смехдержавы
rex_net
2018-10-03 12:20:00

В конце сентября у банков появились полномочия приостанавливать сомнительные операции клиентов и блокировать их карты на срок до двух рабочих дней. Для частных лиц и бизнеса это новшество чревато рядом неудобств

Поправки к закону «О национальной платежной системе», призванные обезопасить проведение платежей и снизить риск исполнения мошеннических операций, вступили в силу. Отныне блокировка сомнительных операций физлиц и бизнеса могут стать обычной рутиной, равно как и регулярные звонки из банков.

В теории все выглядит достаточно просто.

Согласно принятым поправкам, ЦБ определяет признаки совершения переводов денежных средств без согласия клиента и публикует их.

В свою очередь, оператор по переводу денежных средств разрабатывает — уже на базе своих внутренних документов — собственные процедуры для своевременного выявления операций с денежными средствами, выполняемыми без согласия клиента, и сценарии реагирования на них.

Но без широкой общественной дискуссии не обошлось, и надо отметить, что основания для этого есть. Есть опасения, что при практической реализации новых полномочий банков возникнут серьезные трудности, причем именно у клиентов, а не у операторов.

Как это работает

Закон предписывает операторам по переводу денежных средств в случае выявления предположительно мошеннических операций приостанавливать выполнение транзакции на срок до двух рабочих дней, а также блокировать использование электронного средства платежа, то есть банковской карты.

Предполагается, что банк незамедлительно свяжется с клиентом и уточнит, давал ли он согласие на перевод. Если да, то оператор продолжит исполнение операции по переводу, в противном случае транзакция будет совершена по истечении двух рабочих дней.

В отношении юридических лиц банкам предоставлено право приостанавливать зачисление денежных средств получателю на срок до пяти рабочих дней и запрашивать у получателя денежных средств документы, подтверждающие правомерность получения денег.Логично, что в отсутствие таких документов деньги возвращаются плательщику.

На деле это означает, что подобные действия со стороны оператора могут привести к срыву сроков исполнения платежей. Для контрагентов это чревато серьезными проблемами вплоть до формирования значительных убытков и срыва сроков исполнения обязательств по контрактам.

Подводные камни

Публикация Центробанком критериев подозрительных операций означает, что недобросовестные лица могут заранее спланировать свои незаконные действия таким образом, чтобы не подпадать под них.

Также можно ожидать, что банки, как это бывало и раньше, предпочтут перестраховаться и лишний раз заблокировать операцию, вызвавшую малейшие подозрения, нежели пропускать платежи без согласия клиента. Ведь пропустив такую сомнительную операцию, можно нарваться на жалобу от клиента регулятору.

Соответственно, клиенты — физические лица при осуществлении операций столкнутся с большим количеством ложных срабатываний систем безопасности. Очевидно, что блокировки будут происходить в самый неожиданный и неудобный момент, например, при попытке рассчитаться за границей.

При этом блокироваться на срок до двух рабочих дней будет не только платеж, но и средство платежа, то есть банковская карта. Достаточно представить, что такая блокировка происходит в пятницу вечером, в путешествии, далеко от России и в отсутствие связи, чтобы понять всю степень возможных неудобств.

Также неясно, каким образом банк будет идентифицировать клиента для определения, была операция совершена самим клиентом или же мошенниками.

Читайте также:  Как звонить за счет собеседника на билайн - инструкция

Сейчас большинство банков звонят по телефону, но телефон также может быть скомпрометирован или быть недоступен, поэтому не исключено, что банки будут просить клиентов явиться в офис с паспортом для надежной идентификации личности.Ясно, что в описанном выше примере с клиентом-туристом посещение офиса банка не самый доступный вариант.

Даже в пределах России иногда приходится довольно долго добираться до отделения банка, особенно некрупного.В случае с юридическими лицами также возникает ряд неурегулированных вопросов. Фактически на банк возлагается некий суррогат судебной функции, а именно ему требуется дать оценку представляемым получателем денег документов и решить, являются ли они достаточными для совершения транзакции. При этом вспоминается вопрос из русской классики: «А судьи кто?» Кто в банке будет осуществлять такую проверку? Какой квалификацией должен обладать этот сотрудник?

Разгон бюрократии

Стоит отметить еще один важный момент. Банк несет перед ЦБ ответственность за осуществление мероприятий по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.С высокой долей уверенности можно ожидать, что контролирующие функции будут все чаще переплетаться.

Банк, осознавая, что ему не хватает двух рабочих дней на контроль операции, будет запрашивать дополнительные документы и подтверждения, теперь уже мотивируя запросы борьбой с отмыванием денежных средств.

В итоге для проведения операции клиент вынужден будет представлять все больше и больше документов в условиях, когда заранее неизвестно, что именно требуется банку.

Проверкой документов, вероятно, будет заниматься персонал с не очень высокой квалификацией, не имеющий возможности и знаний, необходимых для корректного анализа каждой операции, поэтому ему проще отказать, нежели разрешить операцию.

Резюмируя вышесказанное, можно предположить, что вступление в силу закона и реализация предусмотренных в нем мер усложнят процедуру перевода денежных средств, клиенты будут испытывать все больше неудобств. Учитывая, что судебная система России не обладает, к сожалению, необходимой оперативностью для разрешения споров между клиентом и банком, внедрению поправок к закону «О национальной платежной системе» должна предшествовать разработка простого и оперативного механизма урегулирования конфликтных ситуаций, возникающих в процессе проведения платежей.

ОТСЮДА

Похоже, что о переводах с карты на карту придется забыть. И вообще пользоваться банковскими картами нужно с предельной осторожностью.

Источник: https://rex-net.livejournal.com/924204.html

Массовая блокировка банковских карт: список причин

Россияне все чаще сталкиваются с блокировками карты Сбербанка. Причем проблема одинаково актуальна для физических и юридических лиц. Почему происходит неприятность, какие операции попадают под подозрение «неблагонадежных» и как избежать проблем – об этом руководство банка сообщает на своем официальном сайте. Основание: закон № 115-ФЗ от 07.08.01г.

О чем говорит закон № 115-фз

Текст документа объясняет правила по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, предотвращению финансирования террористических организаций.

То есть, если у сотрудника банка или службы безопасности вдруг возникнет подозрение и сомнения в законности транзакции, он может запросто заморозить средства на срок, необходимый для выяснения обстоятельств. А каким будет этот срок, зависит от степени «подозрения». Таким образом под угрозой срыва сделки оказываются практически все россияне, пользующиеся картам СБ РФ.

Меры воздействия включают следующие операции:

  • Блокировка карты, счета (временная);
  • Отключение доступа к услуге онлайн-банка;
  • Отказ в переводе безналичных, получении наличных средств;
  • Отказ перевыпуска, выпуска карты для клиента, в открытии расчетного счета.

Какие операции попадают под пометку сомнительных

Подозрения у сотрудника банка, равно и службы безопасности возникают при совершении следующих процессов:

  1. Снятие больших сумм наличными деньгами, осуществляемое регулярно или разово, сразу по времени поступления на счет.
  2. Указание целей для снятия наличных, которое не соответствует деятельности компании.
  3. Транзакции, по мнению сотрудников банка, необоснованные с точки зрения экономии.
  4. Открытие вкладов с коротким периодом действия (до 30 дней).
  5. Переводы компании по видам деятельности, не указанным в ОКВЭД фирмы.
  6. Транзакции с контрагентами, чья личность не подтверждена, сомнительна или подозрительна.

Самая большая проблема ждет фирму, если она отказывается предоставлять информацию поясняющего типа, которую затребовали сотрудники банка.

Что касается физических лиц, то их карты будут блокировать при снятии/переводе значительных сумм в регулярном порядке, а также в случае, когда карта физлица используется для ведения предпринимательской деятельности.

И ни в коем случае нельзя отказываться от предоставления пояснений по требованию банка. Сотрудники организации определяют сроки и способ представления информации. Результаты Сбербанк сообщает после тщательного рассмотрения и изучения фактов способом, указанным в законе № 115-ФЗ.

 Загрузка …

Источник: https://build-experts.ru/massovo-blokiruyutsya-karty-sberbanka/

Сбербанк блокирует карты физических лиц за совершение переводов

Сбербанк уже много лет удерживает прочные позиции лидера в предоставлении россиянам различных кредитно-финансовых услуг. Клиентами этого крупнейшего российского банка является практически каждый гражданин России. Причем чем дальше расположены сбербанковские представительства, тем большей популярностью они пользуются.

Но, в последнее место по сети распространяется информация, что Сбербанк массово блокирует карты своих пользователей. ЦБ России на основании действующего ФЗ №115 имеет право приостанавливать действие счетов и карт у лиц, денежные транзакции которых вызывают сомнения в правомочности и подпадают под определение «мошенничества» либо «отмывание денег».

Сбербанк блокирует карты только при наличии веских на то оснований

Причины массовых блокировок карт физических лиц

Все обязательства по проверке проводимых финансовых переводов по безналичному расчету регламентируется действующим ФЗ115. Согласно данному положению Сбербанк начал блокировать карты физлиц в случае возникновения некоторых ситуаций. Кстати, действует так не только Сбер, но и остальные представители кредитно-финансового банковского мира.

Сбербанк блокирует карты физических лиц за совершение переводов только в том случае, если они оказываются под подозрением банковской службы безопасности.

Об этом следует знать каждому держателю пластика во избежание возникновения такой крайне неприятной ситуации.

Обязательной и тщательной проверке подвергаются все транзакции, которые преследуют одну цель: полный вывод (обналичивание) крупных денежных сумм.

Стоит определить следующие причины, которые зачастую приводят к блокировке пластика. А именно:

  1. Переводы из организаций с нулевой отчетностью.
  2. Получение перевода и снятие денег происходит в одни сутки.
  3. Снятие (обналичивание) крупных денежных средств на регулярной основе.
  4. Разовое обналичивание только что зачисленной наличности в большом объеме.
  5. Невыясненные транзакции (когда отправителя/получателя не удается установить).
  6. Использование бизнес-карточки для обналичивания поступаемых на нее денежных средств.
  7. Неоднократное открытие счетов и быстрое их закрытие (до месяца) с последующим обналичиванием депозитов.

Весть о массовой блокировке карт является обычными слухами

Что делать держателям пластика

Всеобщая истерия по поводу массовых блокировок началась из-за направленного вброса в интернете о проводимых повсеместных заморозок.

Причем большинство держателей карточек и узнало об этом со слов других людей, при этом спокойно продолжая активное использование своих карт без всяких проблем.

Конечно, стали возникать вопросы, могут ли заблокировать карту Сбербанка за переводы, ведь зачем тогда нужен пластик, если свои личные накопления вдруг оказываются под угрозой.

Сбербанк неоднократно давал опровержение таким слухам. Стоит напомнить, что в России уже много лет функционирует ФС (Федеральная Служба) мониторинга финансов.

В работу этой структуры входит отслеживание и составление списков банковских клиентов, работа которых является нелегальной. Банками запрещается сотрудничать с данным списком лиц.

Этот перечень постоянно пополняется благодаря и действиям непосредственно самих банковских структур.

В рамках существующих законов банк вправе самостоятельно накладывать ряд санкций на физические лица. В частности:

  1. Не разрешать осуществлять денежные переводы.
  2. Блокировать счета/карты без согласия держателя.
  3. Отказывать в перевыпуске и дальнейшем обслуживании таких лиц.
  4. Купировать доступ к удаленным онлайн-сервисам (Мобильный банк и Сбербанк-Онлайн).

Но стоит заметить, что с внезапной блокировкой карточки может столкнуться и добропорядочный и законопослушный клиент банка.

Это происходит, когда проводятся сомнительные переводы (с точки зрения службы безопасности). А именно получение крупной денежной суммы и ее обналичивание.

Связано это с действующим постановлением, по которому получатель большой суммы денег обязан отчитаться по доходу перед налоговиками.

Сбербанк уведомляет своих клиентов о причинах заморозки счетов/карт. Делается это посредством СМС-информирования либо телефонного звонка. Физическому лицу приходится подтверждать появление крупной суммы и объяснять источник дохода.

В этом случае недоразумение будет быстро улажено. Кстати, всем банковским клиентам стоит знать, что блокировка пластика не означает изъем денежных средств.

Вся сумма вернется клиенту после получения банком объяснения по поводу происхождения крупного денежного вливания.

Сбербанк предупреждает клиентов о блокировке

Как происходят процедуры выявления нарушений по картам

Услугами крупнейшего российского банка активно пользуется огромное количество соотечественников и, конечно, отследить каждую совершаемую транзакцию нереально.

По этой причине финансово-кредитные структуры используют автоматическую систему контроля и анализа проводимых операций. В последнее время, действительно, возросло число происходящих блокировок карт Сбербанка.

Но это объясняется ростом мошенничества и попыток незаконного изъятия средств граждан.

Еще несколько лет назад, когда пластик был не так распространен и считался диковинкой, проверками денежных переводов работники банка занимались вручную. Сейчас рабочих ресурсов уже не хватает, поэтому используется специальная программа.

Как именно действует эта система, порой не знают и сами работники Сбера. Можно лишь отметить, что данная программа обладает определенным разработанным алгоритмом, на основании которого и происходит отсеивание подозрительных операций.

Анализатор применяет такие исходные данные клиента, как:

  • средняя стоимость безналичного чека и сумма обналичивания;
  • что именно наиболее часто оплачивается держателем пластика;
  • доходность самого получателя и лица, отправляемого ему переводы;
  • в каких местах клиент наиболее часто проводит безналичные проплаты.

Кстати, благодаря такой отлаженной схеме, быстро происходит и выявление факта мошенничества. Допустим, если с карточки клиента происходит перевод практически всех средств на чужой счет, который ранее не фигурировал. Сбербанк в данной ситуации также производит блокировку пластика, помогая сохранить хотя бы часть денег владельца.

Как не допустить блокировки

Чтобы не страшиться неожиданного форс-мажора, связанных с замораживанием пластика, стоит вспомнить три наиболее часто возникающие причины блокирования карты. В частности, и поступать в соответствии с возможной причиной попадания в неприятную ситуацию:

  1. Подозрение в отмывании финансов и пособничество терроризму. В основном под сомнение подпадают переводы суммой от 600 000 рублей. Клиентам лучше отказаться от использования электронных анонимных кошельков (именно такие источники поступлений оказываются втянутыми в сомнительные операции).
  2. Замораживание работы со счетом в целях обеспечения безопасности пользователя. Это происходит на фоне поступления запроса в доступе к счетам из-за рубежа либо производимых оплат за товары/услуги не на территории РФ. Чтобы не допустить такого, следует заранее предупреждать банк о готовящемся путешествии за границу. Или проводить все транзакции по СМС-подтверждению.
  3. Многочисленные переводы на счета других банковских структур. Сбербанк может расценить такие транзакции, как экономически-нецелесообразные. Но страшиться блокировки пластика по данной причине можно лишь в случае оперирования крупными (шестизначными) суммами.
  4. Борьба с нелегальными доходами. Обычно такое происходит при поступлении на счет клиента крупной суммы денег (например, при продаже авто или недвижимости). Чтобы прояснить ситуацию, держателю счета следует предоставить всю документацию, подтверждающую проведенную сделку купли/продажи.

Чтобы избежать появления неприятной ситуации, связанной с блокировкой карточки, необходимо предвидеть такое событие заранее.

И оперативно извещать Сбербанк о предстоящем поступлении денежных средств либо необходимости перевода крупной суммы денег. Конечно, подобные транзакции необходимо документально подтверждать.

Какие именно будут использования бумаги, ответить сложно – все зависит от конкретной ситуации. Например:

  • трудовые договоры;
  • квитанции оплаты услуг;
  • выписки от налоговиков или ПФ;
  • договора аренду, купли-продажи;
  • ведомости о получении зарплаты;
  • долговые обязательства (расписки);
  • бумаги, свидетельствующие о займах;
  • документы, подтверждающие произведенные услуги.

Выводы

Естественно, что, как и любая финансовая организация, Сбербанк заинтересован в расширении клиентской базы и не запрещает держателям карточек оперировать с крупными денежными суммами. Но стоит понимать, что все ограничения и блокировки существуют и введены в действие только с одной целью: предупреждение угрозы и выявление крупных незадекларированных доходов.

Многие интересуются, что подразумеваются под словом «крупные транзакции». Здесь нет определенной цифры, и многое зависит от получаемых для анализа предыдущих показаний.

Например, если клиент со средним достатком в 20–25 000 рублей вдруг получает сумму в 3–4 раза больше и тут же ее снимает, это автоматически вызывает подозрения.

Или же начали происходить регулярные денежные поступления от незнакомых ранее по данным на этого клиента лиц.

Стоит помнить, что Сбербанк (и любой иной банк) тщательно контролирует и отслеживает все проводимые денежные транзакции и имеет полное право закрывать счета до прояснения ситуации. А при невозможности клиента доказать законность получения крупных денежных сумм и следуют правомочные шаги от банков и блокирование счетов.

Источник: https://znaemdengi.ru/banki/sberbank/sberbank-blokiruet-karty-fizicheskih-lic-za-sovershenie-perevodov.html

Банки грозят блокировать счета за «необоснованные» переводы на тысячу рублей: что происходит и кому жаловаться

В ноябре российские банки начали запрашивать у клиентов документы на небольшие переводы с карты на карту — в пределах тысячи рублей — под угрозой блокировки счёта. Такие случаи произошли с клиентами Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка, сообщают «Известия» со ссылкой на пострадавших.

По их словам, после проведения платежа с ними связались сотрудники служб финансового мониторинга банков и потребовали предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода денег, документы, подтверждающие происхождение средств (расширенная выписка со вклада), а также письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты. На сбор документов давали три дня.

В пресс-службах Бинбанка, Сбербанка и Тинькофф-банка на вопросы «Известий» не ответили.

В Центробанке пояснили, что согласно действующим правилам банки обязаны приостановить операцию и связаться с клиентом, если сочтут, что картой завладели злоумышленники.

Однако даже в этом случае кредитные организации не должны запрашивать экономическое обоснование операции, выяснять происхождение средств или назначение платежа — нужно только получить согласие клиента на перевод денег или отказ от него.

Жалобы на массовую блокировку карт от клиентов указанных банков в ЦБ не поступали. Однако в случае возникновения подобной проблемы Центробанк рекомендует жаловаться в свою интернет-приёмную.

Финансовый аналитик «БКС Премьер» Сергей Дейнека пояснил, что требование предоставления документов на мелкие переводы связано с борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма и неуплатой налогов.

Такие переводы всё чаще используются в торговле или оказании услуг, давая мелким предпринимателям удобную возможность для ухода от налогов.

По словам советника предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурада Салихова, требования банков предоставить документы на переводы с карты на карту незаконны — и жаловаться в этом случае можно не только в ЦБ, но и в суд.

Напомним, Федеральная налоговая служба хочет получить полный доступ к банковским счетам россиян для борьбы с незаконным предпринимательством. Соответствующее предложение в июле было направлено в Минфин.

Замглавы ведомства Илья Трунин заявил, что у ФНС и так достаточно полномочий для сбора налогов с граждан, однако официального ответа на инициативу в министерстве не давали.

Чего ждать россиянам, если налоговая служба всё же получит полный доступ к их счетам, можно почитать здесь.

В ноябре на рассмотрение Госдумы был внесён законопроект о противодействии отмыванию денег, который предусматривает госконтроль за почтовыми переводами на сумму от 100 тысяч рублей и оплатой услуг связи на сумму свыше 50 тысяч рублей (или эквивалентные суммы в валюте). Разработала его группа депутатов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым. Осуществлять контроль должен будет Росфинмониторинг. Сейчас контролю со стороны государства подлежат денежные операции на сумму от 600 тысяч рублей.

Источник: https://nversia.ru/news/banki-grozyat-blokirovat-scheta-za-neobosnovannye-perevody-na-tysyachu-rubley-chto-proishodit-i-komu-zhalovatsya/

Блокировка карт Сбербанка за переводы физических лиц

Новости сегодня пестрят заголовками, что Сбербанк массово блокирует карты за перевод денег. Пользователи отмечают, что под санкции банка попадают тысячи клиентов, которым поступают денежные переводы. Они не могут далее проводить операции, а их деньги «сгорают». Могут ли заблокировать счет навсегда или эта мера временная?

Чего ждать клиентам?

Согласно информации в СМИ блокируются платежные карты. Сбербанк сделал официальное заявление и опроверг данную информацию. Санкции не носят массовый характер и применяются только к тем клиентам, которые нарушают нормы Закона 115-ФЗ.

Банки должны проверять все транзакции и выявлять те, которые связаны с отмыванием денег, запутыванием схем расчетов и сокрытием истинных получателей и отправителей денег.

Внимательно проверяются операции свыше 600 тысяч рублей. Если возникнут подозрения в мошенничестве, то счет действительно заблокируют.

Нужно будет предоставлять документы, подтверждающие законность перевода. Особенно тщательно проверяются расчеты юридических лиц. Физическим лицам не стоит опасаться пристального внимания.

Причины блокировки карты

Сбер блокирует карты по таким причинам:

  1. Подозрение в мошенничестве – самый распространенный вариант. Если возникнут сомнения,что преступники получили доступ к счету и пытаются незаконно списать деньги, его заблокируют. Но за такую осторожность нужно только сказать «спасибо».
  2. Поступление средств свыше 600 рублей. Если клиент объяснил, за какие услуги или товары этот перевод и доказал его законность, то доступ будет восстановлен.
  3. Дробление платежей. Если клиент не хочет попадать в поле зрения отдела финансового мониторинга, то платеж на большую сумму разделяется на несколько транзакций.
  4. Из-за частых переводов от разных физлиц. Это может натолкнуть на мысль, что счет используется для расчетов, связанных с предпринимательской деятельностью. Если поступают незначительные суммы от разных плательщиков, то никто этой картой не заинтересуется. Но если по счету проходят большие обороты, то это прямое укрывательство от налогов. Банк может отказать в обслуживании, заблокировать карту и Сбербанк онлайн.

Подобные проверки были всегда. Финансовое учреждение отслеживает расчеты клиентов, чтобы выявить операции, связанные с преступной деятельностью и отмыванием доходов.

Если вы столкнулись с блокировкой карты, советуем прочитать статьи:

Как было раньше?

Центробанк уже давно поставил задачу перед подопечными приложить максимум усилий, чтобы остановить незаконные операции. Ранее в Сбербанке такая работа выполнялась в ручном режиме. Целый отдел финансового мониторинга самостоятельно проверял операции клиентов.

Охватить все расчеты было невозможно. Поэтому банк внедрил автоматизированную систему, которая за несколько мгновений обрабатывает сотни транзакций и отсеивает подозрительные. Далее сотрудники финмониторинга их проверяют и принимают решение о блокировке счета.

Теперь скрыть преступную схему и обнал денег будет очень сложно.

Как избежать блокировки?

Если клиент использует карту для предпринимательской деятельности, но не хочет регистрировать ИП, то ему нужно быть осторожным. При большой активности, блокирования счета не избежать.

Нужно или вести бизнес легально, или работать за наличные. При зачислении наличных на большие суммы нужно предоставить в банк подтверждающие документы: договор купли-продажи, договор на банковский вклад и прочее.

Но заранее этого делать не стоит. Запросит банк – тогда и принесете бумаги.

На основании выше изложенного материала можно сделать следующий вывод. Панике поддаваться не стоит. Финансовое учреждение не блокирует карты массово. Эти случаи единичные.

Банк и ранее проверял операции клиентов и, при возникновении подозрений в их законности, задавал соответствующие вопросы. Но для многих эта суматоха – повод задуматься и сделать бизнес легальным.

Рано или поздно проверок не избежать.

Источник: https://OPlatezhah.ru/sberbank/blokirovka-kart

Банки начали блокировать карту зв переводы 1000 рублей

Так сложилось, что контроль за безналичными денежными средствами на территории России усиливается с каждым днем, чем конечно же недовольны не только представители бизнеса, но еще и простые граждане, потому как от этого жизнь в стране становится сложнее.

Как удалось выяснить сегодня, 27 ноября 2018 года, «Сбербанк», «Тинькофф Банк» и некоторые другие финансовые учреждения блокируют банковские карты россиян за переводы 1 000 рублей и более крупных денежных сумм, об этом пишут «Известия» со ссылкой на нескольких пострадавших.

По данным источника, в последнее время участились случаи блокировки банковских карт и счетов россиян кредитными учреждениями, которые мотивируют свои действия тем, что таким образом они ведут борьбу с обналичиванием, уходом от уплаты налогов, выводом денежных средств за пределы РФ и финансированием терроризма. Как уверяет одна из пострадавших, на днях ей позвонили сотрудник финучреждения «Сбербанк» и сообщил, что ее банковская карта заблокирована за перевод 1 000 рублей.

Чтобы снять блокировку финучреждение потребовало в течение трех дней передать письменное обоснование экономического смысла перевода денег, документы, подтверждающие происхождение денежных средств, а также письменное пояснение целей расходования денежных средств с карточки. Все эти данные нужно было отправить специальному сотруднику через WhatsApp, а если не сделать этого в течение трех дней, то клиент, по некоторым данным, автоматически попадает в «черный список».

Аналогичные случаи происходят каждый день, уверяют российские СМИ. Блокируют банковские карты своих клиентов за переводы 1 000 рублей и более крупных сумм в настоящее время «Сбербанк», «Тинькофф Банк» и «Бинбанк». Их представители отказались комментировать данную информацию.

Многие клиенты после получения доступа к своим деньгам перестают пользоваться услугами банков, усложнивших им жизнь на несколько дней. Как уверяет официальный представитель ЦБ РФ, банки не имеют права просить документы для обоснования платежей между физическими лицами.

Обо всех нарушениях гражданам следует сообщать через интернет-приемную Центробанка России, которая доступна на официальном сайте.

Еще в конце сентября в России вступил в силу новый закон, направленный на блокировку банковских карт и счетов при выявлении подозрительных операций.

Как сообщает газета «Век» со ссылкой на свои источники, подобное новшество привело к тому, что под автоматическую блокировку кредитной организацией «Сбербанк» начали попадать переводы всех денег на сумму от 1 млн рублей.

Затем, в октябре, это порог снизился до 300 тысяч рублей, а сейчас он находится уже на уровне 150 тысяч рублей, то есть на лицо тенденция к увеличению числа блокировок.

Также, по данным источника, «Сбербанк» и другие банки в настоящее время активно следят за клиентами, которые пополняют свои банковские карты на суммы свыше 100 – 150 тысяч рублей.

И при этом не важно, внесены деньги были через банкомат, либо же получены при помощи банковского перевода от другого человека.

При подобном раскладе кредитная организация вправе заблокировать карту и счет, после чего потребовать объяснить источник происхождения денежных средств на основании закона о противодействии отмыванию денег и преступной деятельности.

По данным от экспертов, блокировка счетов и банковских карт на территории России становится вполне массовым явлением, с которым уже успели столкнуться на личном опыте многие граждане страны, а с каждым днем число людей, которых затронуло такое новшество, будет лишь расти.

В зоне риска все люди, которые проводят через свои банковские счета суммы свыше 100 тысяч рублей.

Соответственно, чем больше доходы, тем больше контроля и внимания со стороны финансового учреждения – это следует понимать и учитывать, чтобы не стать жертвой банковской системы, иногда когда вы переведете 1000 рублей вашу карту могут заблокировать. Это ужне совсем не смешно.

Источник: http://wh24.ru/banki-nachali-blokirovat-kartu-zv-perevody-1000-rublej/

Новости экономики и финансов СПб, России и мира

Российские банки стали требовать от клиентов обоснования денежных переводов в пределах тысячи рублей, пишут «Известия» со ссылкой на слова пострадавших клиентов Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. Если граждане отказываются объяснить экономический смысл операции, то их карту или счет могут заблокировать.

Пострадавшие заявили газете, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать документы, подтверждающие необходимость перевода.

Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты.

На подготовку бумаг отводилось 3 дня, в противном случае карту клиента блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Участники рынка отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство.

В Центробанке подтвердили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.

Все, что должен сделать сотрудник банка в случае подозрения в мошеннических действиях, — это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции.

С 26 сентября банки обязаны блокировать карты и счета, по которым проводятся подозрительные операции.

Поправки в ФЗ «О национальной платежной системе» обязывают банки приостанавливать переводы по счетам и блокировать использование электронных средств платежа (пластиковых карт, электронных кошельков, систем «банк — клиент», платежных программ) при выявлении подозрительных операций, совершенных без согласия клиентов.

В соответствии с новыми правилами таковыми признают переводы, данные о получателе которых или параметры используемых для проведения транзакции устройств уже включены в базу данных регулятора о несанкционированных операциях.

Также будут приостанавливаться переводы, по объему и характеру не соответствующие обычно совершаемым клиентом.

Конкретный порядок выявления подозрительных операций, технические и организационные процедуры проверки подлинности платежного поручения клиента в своих внутренних документах должны будут установить сами кредитные организации, пояснял «ДП» Максим Барышев из адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры».

Обсуждаем новости здесь. Присоединяйтесь!

Источник: https://www.dp.ru/a/2018/11/27/Banki_pod_ugrozoj_blokiro

Сбербанк блокирует Карты клиентов за перевод денег

 Перевели Вам деньги на счёт за продажу, например, машины или вернули крупный долг и вот — счёт уже заблокирован. И пока не расскажете, а главное — официальными документами не докажете, что эти средства добыты законным путём — дорога к ним Вам будет закрыта.

Но если не сможете подтвердить прозрачность — сумма просто сгорит. Так работают роботы безопасности Сбербанка. Пока 80% жалоб от его клиентов, но скоро и другие кредитные организации возьмут эту систему на вооружение.

Причины

Начнём с того, почему вообще могут заблокировать Ваши счета или переводы. Во-первых, для Вашей же безопасности. Например, если доступ к деньгам запрашивается из заграницы.

Поэтому о зарубежных поездках нужно предупреждать банк заранее или по крайней мере иметь с собой работающий мобильный телефон.

Не провести операцию могут, если Вы впервые оплачиваете услуги какой-нибудь зарубежной компании, которую банк считает ненадёжной. Также придётся звонить и подтверждать транзакцию.

Откуда деньги?

Вторая возможная причина блокировки — требование 115 федерального закона о противодействии отмыванию денег и спонсированию терроризма. По нему банки обязаны проверять все операции свыше 600 тысяч рублей и не только.

Счёт могут заблокировать при снятии или внесении и меньшей суммы либо перевода средств на счёт. Под внимание системы попадает также поступления от сомнительных источников, например, анонимных кошельков.

Или же частые и стабильные переводы от одного и того же клиента.

По этим же параметрам проверяют и третью статью, по которой также работу счета могут приостановить. Это незадекларированные доходы, с которых Вы не платите налоги.

Так что по требованию банка придётся предоставить документы, подтверждающие источник денег. Срок рассмотрения ваших справок от двух до пяти дней. Но и после процедуры банк может принять отрицательное решение о разблокировке.

Сославшись на то, что бумаги не объясняют экономического смысла операции.

Как было раньше?

Так вот, массовые блокировки, которые начались сейчас, связаны с тем, что раньше процедура отсева не была автоматической. Подозрительные транзакции обрабатывал оператор и принимал решение о блокировке. Причём, фильтр был намного более мягким.

Просто потому что человеческих ресурсов не хватило бы на анализ всех миллионных переводов. Теперь уже Сбербанк обзавёлся супер компьютерами. Центр обработки данных находится в Санкт-Петербурге.

Компьютерная программа анализирует миллионы ежедневных операций и делает уже интеллектуальный отбор.

Она изучает и тех, с кем у Вас чаще всего происходит взаиморасчёты, Ваши доходы и другую информацию и принимает решение о блокировке. И погрешность системы всего, внимание, 10%. То есть, абсолютное большинство владельцев заблокированных счетов действительно были, что называется, не без греха. Представители Сбербанка заявили, что Система внедрена, она работает и сбавлять оборотов не будет.

  Делайте выводы

Таким образом, эпоха, когда можно было перекидывать друг другу деньги на счёт за ремонт квартиры и даже за оказание услуг маникюра на дому закончилась. Теперь это отслеживаемые признаки, за которые придётся в последствие отвечать.

В последнее время банки просто «обнаглели» и стали блокировать переводы даже в 1000 рублей! И стали требовать от клиента предоставить отчёт за три дня. Причём не только об этой операции, а вообще по всем движениям денег на счету. С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка.

Якобы, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов.

Максимум, что входит в компетенцию банка – это получить подтверждение от клиента, что перевод совершается с его согласия. И то, если сумма превышает 600000 рублей (согласно действующему законодательству — что подтвердила финразведка и Росфинмониторинг), все остальные действия банка — незаконны.

Если у Вас всё таки заблокировали карту — звоните Юристам.

Источник: https://blog-invest.online/sberbank-blokiruet-karty/

«Сбербанк» массово блокирует банковские карты жителей России

Самым крупным и известным банком в России является «Сбербанк», услугами которого пользуется буквально вся страна. Более того, как правило, чем дальше от крупных городов, тем больше у него популярности среди местного населения.

У данной кредитной организации есть многотысячная сеть своих отделений на территории страны, а также десятки тысяч банкоматов, которые разбросаны по множеству регионов РФ.

Данный банк хорош ровно до того момента, пока ты не получил его банковскую карту.

Не секрет, что сейчас ЦБ РФ активно отзывает у банков лицензии, следит за их деятельностью, регистрирует (проверяет) жалобы клиентов, а также накладывает огромные штрафы.

Поскольку «Сбербанк» является отчасти государственным, хотя это мало на что влияет, он всегда предпочитает перестраховываться и не идти на риск.

Это и привело к тому, что в настоящее время данная кредитная организация массово блокирует банковские карты жителей России.

Многие россияне не соблюдают элементных правил, в результате чего «Сбербанк» накладывает блокировку на их банковские счета и на привязанные к ним карты.

Чтобы ее снять нужно будет предоставить кучу документов, основным среди которых должен быть такой, которые подтвердит получение денег законным путем.

Даже если все запрашиваемое предоставить, банк может отказаться от разблокировки, в результате чего отстаивать свои права и деньги придется уже в суде.

В сети появляется все больше сообщений от жителей России, которые жалуются на то, что самый известный и крупным банк заблокировал их счета и банковские карты.

Происходит это по неизвестным причинам, причем случиться такой может в тот момент, когда россиянин просит выпустить ему новую карточку, например, взамен старой или в дополнение к ней.

Клиента попросту обвиняют в том, что его денежные средства, возможно, были получены преступным путем, а услугами «Сбербанка» он пользуется для отмывания доходов. Затем он заносится в «черный список».

Конечно, с такими проблемами сталкиваются, как правило, клиенты, которые снимают крупные суммы денег сразу после их получения на свой банковский счет. Чтобы минимизировать риски следует показывать банку, что его услугами пользуется реальный человек.

Для этого нужно пользоваться вкладами, депозитами, брать кредиты, оплачивать с помощью карты покупки, а также делать многие другие вещи.

Однако даже все это не гарантирует, что вы не пострадаете от массовой блокировки банковских карт и счетов, которую проводит «Сбербанк».

Недавно появилась информация о том, что «Сбербанк» вводит 13% налог за переводы с карты на карту.

До 19 августа включительно у всех желающих есть уникальная возможность бесплатно получить спортивный браслет Xiaomi Mi Band 3, потратив на это всего 1 минуту своего личного времени.

Источник: http://gadgetpark.ru/sberbank-massovo-blokiruet-bankovskie-karty-zhitelej-rossii

Вступил в силу закон о блокировке карт за сомнительные операции. Что это значит

26 сентября 2018 года в России вступил в силу закон о блокировке сомнительных операций по банковским картам, сообщает ТАСС. Как это будет работать и чем грозит гражданам?

Как это будет устроено?

Банки будут обязаны в первую очередь блокировать отдельные подозрительные операции. Но под заморозку могут попасть и платежные инструменты (карточные и расчетные счета, электронные кошельки). После наложения ограничения банк будет обязан незамедлительно связаться с клиентом по телефону или электронным каналам связи и сообщить ему о подозрительной операции и блокировках.

Если клиент ответит банку, что не совершал ту или иную операцию, то перевод или счет будут заблокированы. Если связаться с клиентом не удалось, операция или счет будут заморожены на два рабочих дня. В течение этого времени клиент может отменить платеж. По истечении указанного срока счет автоматически разблокируется и деньги уйдут по указанным реквизитам.

Для чего это нужно?

Как считают разработчики закона, его главная задача — обеспечить клиентам отечественных банков, как физическим, так и юридическим лицам, дополнительную защиту от кибермошенников. Однако некоторые эксперты высказывали мнение, что новый закон в перспективе поможет бороться с карточными переводами между физлицами, которые, как предполагается, питают российскую теневую экономику.

А за что будут блокировать?

Вот тут начинается самое интересное. В анонсе закона, размещенного на сайте Госдумы, прямо говорится, что в настоящее время не существует универсального для всех банков перечня основных признаков совершения перевода без согласия плательщика.

Обязательные признаки совершения такой операции устанавливаются Банком России.

Но закон также предусматривает право для кредитных организаций в зависимости от специфики их деятельности устанавливать свои признаки проведения несанкционированной плательщиком операции.

Таким образом, банки должны будут разработать собственные процедуры мониторинга операций, которые, возможно, осуществляются без согласия клиента.
В самом тексте закона указываются только общие принципы такого подхода. Так, процедуры мониторинга должны проводиться «на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций (осуществляемой клиентами деятельности)».

Читайте подробнее: С карты списали лишние деньги. Банкомат не выдал наличные. Что делать

Все это наводит на мысли, что в итоге подозрения могут вызвать любые операции, которые отличаются от обычного поведения владельца карты.

Например, если до сих пор картой пользовались только для проведения платежей по безналу или для совершения небольших операций на сумму 100–150 рублей в день, то снятие крупной суммы наличных или просто покупку на большую сумму в магазине (особенно если до этого покупки в нем не совершались) посчитают подозрительными.

Да, банк будет обязан связаться с клиентом и согласовать заморозку. Но если он не сможет или не захочет по каким-либо причинам этого делать? В худшем варианте два дня ваша карта будет блокирована.

И вам самим придется обращаться в банк и разбираться, что стряслось.

А если срочно нужны деньги? А вдруг вы заселяетесь в гостиницу на другом конце мира и вам нужен депозит на карте, а она блокирована, а до банка не дозвониться?

Что делать?

Как и многое в России, полезный вроде бы закон устроен шиворот-навыворот. По нормальной логике, банк должен связаться с клиентом не после блокировки, а до нее и узнать нужно или нет замораживать операцию или счет.

Тогда проблемы не будет. Но очевидно,что банкам делать это не хочется. В итоге они разработают длинный список «подозрительных операций» и начнут блокировать все подряд по принципу «абы чего не вышло».

А разбираться потом придется самим клиентам.

Хочешь понять, что происходит на самом деле?

Читай Телеграм канал и Яндекс. Дзен канал «Ясно Понятно».

Просто и доходчиво — о самых важных новостях в обществе, политике и экономике.

Без лишних слов расскажем о том, кто виноват и что делать.

Источник: https://www.anews.com/p/98042287-vstupil-v-silu-zakon-o-blokirovke-kart-za-somnitelnye-operacii-chto-ehto-znachit/

Ссылка на основную публикацию